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[투자스터디] 2024년 미국배당 투자에 대한 생각과 의견 | 하이퍼 인플레이션과 부채 위기 속 현금흐름과 배당투자에 대해서

#미국배당 #배당투자 #배당ETF #현금흐름 [투자스터디] 2024년 미국배당 투자에 대한 생각과 의견 | 하이퍼 인플레이션과 부채 위기 속 현금흐름과 배당투자에 대해서 ※ 채널에 가입하여 혜택을 누려보세요.    / @jutopia   1. SCHD, SPHD, DGRW, O, JEPI 의 수익률 비교 과거부터 현재까지 투자하고 있는 미국 배당 ETF들과 그 성과를 나스닥, S&P 500, 금과 비교합니다. 주로 투자한 ETF는 SCHD, SPHD, DGRW인데, 특히 SCHD는 코로나19 이후 미국 주식에 투자하는 국내 투자자들 사이에서 인기가 많이 높아졌습니다. SCHD는 최근 5년간 42%의 수익률을 기록했으며, DGRW는 배당성장과 월배당을 제공하며 S&P500과 거의 비슷한 63%의 성과를 보였습니다. 반면, SPHD는 최근 은행주와 리츠의 부진으로 인해 1.4%의 저조한 수익률을 보였습니다. 또한 금 투자는 82%의 높은 수익률을 기록하며 S&P 500을 초과하는 성적을 보였습니다. 이러한 비교를 통해 투자자들에게 배당 ETF와 다른 투자 옵션들의 장단점을 소개합니다. 2. 배당 투자의 과거와 미래 배당 투자의 과거와 현재의 변화에 대해 설명하고 있습니다. 처음 유튜브를 시작할 때 주로 미국 배당 투자에 집중했으나, 2021년 이후로 추가적인 불입 없이 현재 투자를 유지하고 있습니다. 그럼에도 불구하고 주가 상승으로 자산이 거의 2배 증가하였고, 월배당 수입도 상당히 증가하였습니다. 하지만 만약 2019년부터 계속해서 배당 투자만을 했다면 현재의 투자 성과를 보이지 못했을 것입니다. M2 통화량의 증가와 그 영향에 대해 설명하며, 과거 M2가 낮았을 때 배당 투자가 더 유리했다고 생각합니다. 2008년 금융위기 이후부터는 배당 투자로 큰 수익을 얻기 어려워졌고, 성장주나 금과 같은 다른 투자들이 더 큰 수익을 가져왔습니다. 최근의 하이퍼인플레이션 시기에는 현금 흐름의 가치가 낮아지는 것을 지적하면서, 베네수엘라의 예를 들어 설명합니다. 이 모든 것을 통해 배당 투자가 현재 경제 상황에서 어떻게 변해야 할지를 논의합니다. 3. 최근 금융환경과 배당 투자에 대해서 최근 금융 환경의 변화와 배당 투자에 대한 영향을 설명합니다. 코로나19 팬데믹으로 인한 대규모 경제 부양책과 금융 시장의 돈 풀기 정책이 초래한 인플레이션과 이후의 금리 인상 사이클을 중심으로 이야기합니다. 2020년 이후 M2 통화량의 급증과 2022년 이후 금리 인상에 따른 경제 충격을 언급하며, 이로 인해 M2 통화량 증가율이 마이너스를 기록했고, 이는 대공황 이후 처음입니다. 또한, 현재 금융 환경에서 배당 투자의 가치가 감소했고, 금리가 안정화되고 통화량 증가율이 낮아질 때까지 배당 투자의 성행이 어렵다고 생각합니다. 미국 국채의 이자 비용 증가와 관련된 통계를 제시하며, 지속적인 금리 인상이 미국 경제에 미치는 부담을 강조합니다. 이는 미국의 재정 건전성에 대한 우려를 낳고 있으며, 금리를 낮추지 않으면 재정 위기가 불가피할 것임을 시사합니다. 마지막으로, 금 대비 달러 가치의 하락을 언급하며, 스태그플레이션과 같은 경제 시나리오에 대해 논의하고, 현금 기반의 투자 가치 하락이 불가피하다는 점을 강조합니다. 4. 미국주식 배당투자 vs 암호화폐 스테이킹 이 부분에서는 전통적인 배당 투자와 최근 인기를 얻고 있는 암호화폐 스테이킹의 비교 분석을 제공합니다. 특히 이더리움과 솔라나 같은 암호화폐에 대한 스테이킹을 언급하며, 이들이 제공하는 배당률과 이자를 소개합니다. 예를 들어, 이더리움을 스테이킹할 경우 연 3.2%의 이자를 받을 수 있으며, 이는 이더리움으로 지급됩니다. 솔라나의 경우, 최근 배당률이 6%에서 7%로 보고되었습니다. 이어서, 전통적인 배당 투자인 SCHD와 이더리움 스테이킹을 비교하며, 2016년부터의 투자 성과를 설명합니다. 이더리움 투자의 경우, 초기 $10,000이 $37,000,000으로 늘어난 반면, SCHD 투자는 $27,000로 증가한 것을 비교하여 암호화폐 투자의 높은 수익률과 높은 변동성을 강조합니다. 이더리움의 MDD(최대 손실율)는 -90%에 이르며, 이는 전통적인 배당 투자보다 훨씬 높은 위험을 수반함을 보여줍니다. 이러한 데이터를 바탕으로 자산배분 포트폴리오의 가능성을 제시합니다. 예를 들어, SCHD와 이더리움, 그리고 현금을 포함한 자산 배분이 전체적인 위험을 관리하면서도 높은 수익을 얻을 수 있는 전략으로 제안됩니다. 그는 이러한 방법이 전통적인 배당 투자와 현대의 암호화폐 스테이킹을 통합하여 더욱 다양하고 강화된 투자 접근법을 제공할 수 있다고 설명합니다. 5. 2024년 기준 배당투자 생각 정리 배당 투자에 대한 종합적인 평가와 그 전망에 대해 설명합니다. 발표자는 여러 관점에서 배당 투자의 장단점을 비교 분석하며, 다음과 같은 주요 포인트를 제시합니다: 1) 배당 투자의 장점: 은행 예적금에 비해 높은 수익률을 제공하며, 자본 차익의 가능성이 있다는 점에서 더 유리합니다. 2) 미국 배당 투자의 우수성: 국내 배당주에 비해 미국 배당주, 특히 미국 배당 ETF가 더 다양하고 수익성이 높으며, 달러 기반 자산으로서의 장점을 강조합니다. 3) 투자 전략의 중요성: 경제 위기 시에 배당주를 저가에 매수하고, 고점에서의 매수를 피하는 전략을 제안하며, 시장이 하락할 때 매수를 늘리는 것이 더 효율적이라고 언급합니다. 4) 경제 환경의 영향: 통화량 증가나 화폐 가치 하락이 심할 때 배당의 매력이 떨어진다고 지적합니다. 5) 배당 투자의 한계: 전통적인 배당 투자만으로는 경제적 자유를 얻기 어렵다며, 유연한 투자 전략의 필요성을 강조합니다. 6) 배당 투자의 안정성: 배당 투자가 은행 예적금처럼 원금 손실의 위험이 없으며, 일정 수입을 제공한다는 점에서 일상의 안정성을 제공한다고 말합니다. 7) 투자 방식의 선택: 배당 투자가 한때 블루오션이었으나 현재는 많은 투자자가 관심을 가지고 있어 레드오션으로 변했다고 설명합니다. 이는 배당 투자의 수익률이 낮아진 현재 상황을 반영한다고 언급합니다. 배당 투자에 대한 깊이 있는 분석을 제공하며, 현재 경제 상황에서의 배당 투자 전략을 재평가하고 이에 맞는 적절한 조치를 취하는 것을 권장합니다. 이러한 내용을 유튜브 설명란에 효과적으로 활용하면 시청자들이 배당 투자에 대해 더 깊이 이해하고, 자신의 투자 전략을 세심하게 조정하는 데 도움이 될 것입니다. #투자스터디 #자산배분 #미국배당투자 #배당ETF #투자분석 #SCHD #SPHD #DGRW #금투자 #JEPI #리얼티인컴 #ETF투자 #재테크 #투자변화 #투자전략 #경제분석 #미국ETF #M2통화량 #하이퍼인플레이션 #배당수익 #투자일지 #인플레이션 #금리인상 #미국경제 #통화정책 #금융위기 #재정위기 #배당투자전망 #암호화폐스테이킹 #업비트스테이킹 #이더리움 #솔라나 #포트폴리오 #암호화폐투자 #재테크전략 #금융교육 #투자수익률 #경제적자유 #안정적투자 #투자비교